Les impôts, un sujet souvent abordé en tant qu’adulte responsable de ses finances. Vous vous demandez peut-être ce que sont les impôts et à quoi ils servent. Si vous êtes un jeune adulte et que vous n’êtes plus rattaché fiscalement au foyer de vos parents, il est temps de vous familiariser avec les bases de la déclaration d’impôt.
Dans cet article, nous allons vous expliquer les fondamentaux de la première déclaration d’impôt.
À quoi servent les impôts ?
Les impôts sont essentiels au fonctionnement de notre société. Ils financent des services publics tels que l’éducation, la santé, la sécurité, les infrastructures routières, et bien plus encore. En contribuant aux impôts, vous participez au bien-être collectif en garantissant que ces services soient accessibles à tous.
Rattachement fiscal aux parents ou non
Votre situation fiscale dépend de votre âge et de votre indépendance financière par rapport à vos parents. Si vous avez moins de 21 ans, (ou moins de 25 ans en cas de poursuite d’études), et que vous êtes encore financièrement dépendant de vos parents, vous pouvez être rattaché fiscalement au foyer. Dans ce cas, vos revenus sont inclus dans la déclaration fiscale de vos parents. Le rattachement peut présenter des avantages dans certains cas, c’est pourquoi il est judicieux de se renseigner pour décider ou non d’être détaché fiscalement du foyer des parents. Plus d’information le site du service public pour déterminer votre situation et les démarches à suivre.
L’enfant majeur qui souhaite être rattaché fiscalement à ses parents doit rédiger une demande de rattachement sur papier libre (manuscrite), que le parent devra conserver et présenter sur demande de l’administration.
Les parents devront ajouter vos revenus aux leurs. Vous n’aurez de votre côté pas de déclaration personnelle à souscrire. Plus d’information ici.
La première déclaration d’impôt
A partir de 18 ans et si vous n’êtes plus rattaché fiscalement au foyer de vos parents, vous devez effectuer votre propre déclaration d’impôt. Même si vos revenus ne sont pas suffisamment élevés pour être imposés, il est important de les déclarer.
Deux cas de figure :
- vous avez reçu un courrier des Finances Publiques avec les informations nécessaires à la déclaration en ligne
Vous pouvez alors déclarer vos revenus sur le site impots.gouv.fr. Dans ce cas, vous devez créer votre espace particulier en ligne avec le numéro fiscal et le numéro d’accès fournis. Cliquez sur « Votre espace particulier » pour créer votre compte. Vous devez choisir un mot de passe et pour le revenu fiscal de référence, saisissez le chiffre « 0 ».
- vous n’avez pas reçu de courrier des Finances Publiques
Pour créer votre espace particulier une vérification de votre identité est nécessaire. Ce n’est qu’ensuite que des identifiants de connexion vous seront délivrer. Pour ce faire vous devez communiquer votre état civil, une adresse postale et la copie d’une pièce justificative d’identité à votre Centre des Finances Publiques :
-
- soit au guichet,
- soit par courrier postal.
Une fois votre identité vérifiée, un courriel vous sera adressé, vous indiquant que vous pouvez créer votre espace particulier en renseignant votre numéro fiscal et votre date de naissance, depuis impots.gouv.fr. Vous devrez alors saisir votre adresse mail et un mot de passe que vous aurez choisi. Vous recevrez un courriel contenant un lien sur lequel vous devrez cliquer, dans un délai de 8 heures, pour valider l’accès à votre espace particulier. Conservez bien vos identifiants (numéro fiscal et mot de passe) pour vos prochaines connexions.
Attention : vous pourrez accéder dès la création de votre espace particulier à certains services en ligne mais pas à la déclaration en ligne. Vous devrez effectuer votre première déclaration de revenu au format papier.
Vous recevrez ensuite un document appelé « avis d’imposition » ou « avis de non-imposition » dans le cas où vous n’êtes pas imposable. Ce document est crucial, car il constitue une preuve de vos revenus et peut être requis pour diverses démarches administratives telles que la constitution d’un dossier CAF, la location d’un logement ou l’ouverture d’un compte bancaire.
Il est important de noter que lorsque vous effectuez votre déclaration d’impôt, vous déclarez toujours les revenus de l’année précédente. Par exemple, en 2023, vous déclarerez les revenus que vous avez gagnés en 2022.
Deux manières de déclarer vos impôts
Vous avez deux options pour effectuer votre déclaration d’impôt : la déclaration au format papier ou la déclaration en ligne.
- La déclaration au format papier : Il est possible que vous receviez le formulaire prérempli par voie postale. Autrement vous devrez les télécharger sur le site officiel des impôts ou les retirer au centre des impôts dont vous dépendez
Assurez vous de cocher la case « première déclaration » et de fournir les justificatifs requis, tels qu’une pièce d’identité ou encore un justificatif de domicile. Ensuite, vous devrez envoyer ou déposer votre déclaration au centre des impôts.
- La déclaration sur Internet : Il se peut que l’administration fiscale vous envoie un numéro fiscal en prévision de votre première déclaration en ligne. Ces numéros sont nécessaires pour déclarer vos revenus sur le site impots.gouv.fr. Si vous ne les avez pas encore, vous serez contraint de faire votre première déclaration au format papier. Votre numéro fiscal vous sera ensuite envoyé pour les années suivantes.
Nouveauté ! La déclaration via l’application mobile
Il est désormais possible de déclarer vos impôts depuis l’application mobile « impots.gouv » qui vous permet d’accéder rapidement à votre espace particulier et à la déclaration en ligne. Plus d’informations ici.
À noter :
- Les déclarations déposées par smartphone peuvent être modifiées uniquement par smartphone et non via le service de télédéclaration sur impots.gouv.fr, et inversement.
- Si vous avez des éléments à déclarer autres que ceux qui relèvent du périmètre de la déclaration smartphone, vous devrez les saisir en totalité dans la déclaration via le service de télédéclaration sur impots.gouv.fr.
Besoin d’aide ? Le centre des impôts est là pour vous
Si vous avez des questions ou des préoccupations concernant votre déclaration d’impôt, n’hésitez pas à contacter votre centre des impôts. Ils sont là pour vous aider et répondre à toutes vos interrogations. Prendre le temps de comprendre le processus fiscal est une étape importante pour devenir un adulte responsable de ses finances.
Il existe aussi un simulateur d’impôt qui permet de connaître approximativement le montant que vous aller devoir payer.
La première déclaration d’impôt peut sembler intimidante, mais elle est essentielle pour votre vie financière future. En déclarant correctement vos revenus, vous contribuez au fonctionnement de la société et vous vous assurez d’être en règle vis-à-vis des obligations fiscales.
Sources
Ma première déclaration d’Impôts
Simulation rattachement fiscal
Pourquoi être fiscalement rattaché aux parents